Банковское и финансовое право

Банковское законодательство в Казахстане находится в стадии развития, поэтому нередки случаи применения положений или инструкций Национального банка Казахстана, не находящихся в открытом доступе или изданных в виде устных инструкций.   Банковский сектор в Казахстане регулируется значительным количеством законодательных и подзаконных актов. Большая часть нормативных актов в банковском секторе, в том числе регулирующих деятельность коммерческих банков, издана Национальным банком Республики Казахстан. В Казахстане действуют следующие основные законы, регулирующие банковский и финансовый сектор: Закон «О Национальном Банке Республики Казахстан»; Закон «О банках и банковской деятельности  в Республике Казахстан»; Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и Закон «О платежах и платежных системах».

Законодательство Казахстана устанавливает различия между регулированием обращения иностранной валюты и местной валюты (казахстанских тенге) в Казахстане.

Согласно Закону Казахстана «О банках и банковской деятельности  в Республике Казахстан», прием депозитов для дальнейшего кредитования и их инвестирование, а также перевод денежных средств относится к банковской деятельности, которая требует получения лицензии на банковскую деятельность от Национального банка Казахстана.

Банковские карты в Казахстане выпускаются только банками-резидентами Казахстана. Предусмотрено, что банки Казахстана имеют право вступать в зарубежные и международные расчетные организации и платежные системы.

В соответствии с Законом Казахстана «О валютном регулировании и валютном контроле» все операции в иностранной валюте подразделяются на (i) текущие (повседневные) международные операции, которые должны выполняться без ограничений, и (ii) валютные операции, связанные с движением капитала, большинство из которых являются предметом ограничения, согласования и разрешения Национального банка Казахстана.

Казахстан присоединился к двум Нью-Йоркским международным соглашениям по предотвращению отмывания денег. В Казахстане действует Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Мы помогаем вам получить четкое представление о регулировании финансовых услуг в Казахстане. Мы консультируем по всем вопросам в этой области, в том числе связанным с осуществлением платежей и регулированием электронных денег, и, когда необходимо, взаимодействуем с государственными структурами. Мы также помогаем финансовым организациям в работе с их новыми продуктами и стандартной документацией.

Наши услуги в сфере банковского и финансового права:

• консультирование клиентов частного сектора по широкому кругу вопросов, связанных с иностранным кредитованием и заимствованием, проектным финансированием и внедрением новых банковских инструментов;
• решение вопросов в Национальном банке Казахстана, включая регистрацию и лицензирование банков-резидентов;
• представление корпоративных клиентов в банках в процессе кредитования и финансирования проектов, решение различных вопросов, начиная от переговоров и до помощи в подтверждении Условий и Последующих Прецедентов;
• проверка договоров внешнего заимствования на предмет их соответствия обязательным нормам законодательства Казахстана, в том числе с учетом требований Национального банка Казахстана;
• регистрация валютных операций, связанных с движением капитала в Национальном банке Казахстана;
• консультирование по различным юридическим вопросам, связанным с проектным финансированием и международными операциями в иностранной валюте.